Ограничения покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке как метод валютного регулирования

Страница 2

Согласно указанию Банка России от 20 октября 1998 года резидент может купить иностранную валюту через исполняющий банк либо через банк – покупатель. В этом же указании поясняются данные понятия. Исполняющий банк - это уполномоченный банк или его филиал в котором открыт специальный транзитный валютный счет резидента, на который осуществляются переводы иностранной валюты, купленной уполномоченными банками по поручению клиента за рубли на внутреннем валютном рынке России. Банк-покупатель - это уполномоченный банк или его филиал, который совершает в интересах резидента исключительно операцию покупки иностранной валюты за рубли на валютном рынке. При этом иностранная валюта зачисляется на специальный транзитный валютный счет резидента в исполняющем банке.

Для покупки валюты через исполняющий банк резидент должен представить поручение на покупку. Оно должно содержать следующие элементы:

- вид основания (код и наименование) для осуществления покупки иностранной валюты (данные основания и их коды перечислены в Приложении 4);

- наименование, дату и номер оправдательных документов (это может быть паспорт импортной сделки; лицензия Банка России на осуществление валютной операции, связанной с движением капитала; документ, подтверждающий регистрацию в Банке России валютной операции, связанной с движением капитала; договор (соглашение, контракт) либо иной документ);

- распоряжение резидента о зачислении купленной иностранной валюты на его специальный транзитный валютный счет;

- отметку исполняющего банка об обоснованности покупки иностранной валюты на валютном рынке.

После получения обоснованного поручения должностное лицо банка сверяет копии предоставленных документов с их оригиналами, а также сверить сумму, указанную в поручении на покупку с суммой по оправдательным документам. В случае, если никаких расхождений не найдено, на оригиналах документов проставляется отметка о сумме принятого к исполнению поручения о покупке.

В случае, когда приобретение осуществляется с участием банка – покупателя, поручение на покупку всё равно представляется в исполняющий банк, где оно проходит ту же процедуру. Затем не позднее следующего дня оригиналы документов возвращаются резиденту для представления их в банк – покупатель. Затем ответственное лицо этого банка проверяет наличие отметки исполняющего банка и проставляет свою отметку о принятии поручения к исполнению.

После этого банк – покупатель обязан в течение трёх дней перевести со своего корреспондентского счета купленную на валютном рынке иностранную валюту на специальный транзитный валютный счет резидента в исполняющем банке, указанный в его поручении на покупку.

Иностранная валюта, купленная резидентом на валютном рынке и зачисленная на его специальный транзитный валютный счет, должна быть переведена банком по распоряжению клиента о переводе в соответствии с основаниями, указанными в поручении на покупку, не позднее семи календарных дней со дня зачисления валюты на специальный транзитный валютный счет резидента. При этом распоряжение должно содержать код вида платежа и код страны банка – получателя платежа.

Если в течение семи дней не происходит списания со счёта купленной валюты, она подлежит обратной продаже. Для этого банк не позднее следующего дня депонирует сумму на отдельный лицевой счёт, после чего в течение трёх дней продаёт её на внутреннем рынке, а вырученную сумму в рублях зачисляет на расчетный счёт клиента.

По каждому специальному транзитному валютному счету исполняющий банк ведет учет документов по контролю за обоснованностью покупки иностранной валюты на валютном рынке и ее целевым использованием. По каждому документу, являющемуся обоснованием покупки клиентом иностранной валюты, открывается отдельное досье.

Страницы: 1 2 3 4 5