Условия выдачи лицензий Центрального банка России коммерческим банкам

Страница 1

Уполномоченным банком называется коммерческий банк, получивший лицензию на осуществление валютных операций. Лицензии выдаются Центральным банком России и делятся на внутренние, расширенные и генеральные.

Внутренняя лицензия дает право на осуществление валютных операций на территории РФ; ведение валютных счетов клиентов; совершение торговых и неторговых операций; покупку, продажу наличной и безналичной валюты на внутреннем валютном рынке; установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию. Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен проработать не менее одного года с момента регистрации в Центробанке и получения рублевой лицензии. В исключительных случаях, при наличии веских обстоятельств, валютная лицензия дается до истечения указанного срока.

Внутренняя лицензия предоставляется при выполнении банком следующих обязательных условий:

1) рентабельная работа и соблюдение установленных экономических нормативов в течение последнего года;

2) квалификационная и техническая готовность к осуществлению валютных операций;

3) экономическое обоснование внешнеэкономических связей.

Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен представить в Центральный банк Российской Федерации следующие документы:

1) ходатайство банка о предоставлении ему внутренней лицензии;

2) экономическое обоснование внешнеэкономических связей будущих клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов;

3) список клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов, с приложением их официальных заявок на имя банка и сведений об оборотах за год, а также остатках на последнюю дату на валютных счетах, открытых в других банках;

4) справку о технической готовности к осуществлению валютных операций;

5) справку об организации внутрибанковского контроля и его соответствии установленным требованиям;

6) аудиторское заключение о деятельности банка за последний год с подтверждением достоверности баланса и отчетности банка;

7) письмо коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию о согласии об установлении корреспондентских отношений;

8) список филиалов банка с указанием всех почтовых реквизитов, телефонов, фамилий руководителей;

9) отчетность банка (годовой баланс, отчеты о доходах, расходах и прибыли банка на последнюю дату, справка о соблюдении экономических нормативов, пояснительная записка);

10) список лиц, которые будут заниматься валютными операциями с приложением документов, подтверждающих их теоретическую подготовку в зарегистрированном и лицензированном учебном заведении и прохождение ими практики в коммерческом банке. В документах должны быть сведения о валютных операциях, которые освоил каждый сотрудник;

11) решение акционеров банка о формировании части уставного фонда в иностранной валюте, подтвержденное блокировкой средств в уполномоченном банке либо гарантийными письмами;

12) заключение главного территориального управления Центрального банка России по месту нахождения коммерческого банка.

Для получения расширенной лицензии наряду с указанными документами должны быть дополнительно представлены: сведения о количестве валютных счетов клиентов, валютных оборотах и валютной прибыли банка; справки-объективки, сертификаты, подтверждающие прохождение работниками валютного отдела банка стажировки в иностранных банках и освоение валютных операций; письмо иностранного банка о согласии установить корреспондентские отношения; результаты аудиторской проверки законности валютных операций и достоверности валютной части баланса; отчетности банка по валютным операциям за год.

Страницы: 1 2